EIPD – portal specjalistów rynku pracy

TECHNICY I INNY ŚREDNI PERSONEL

DORADCA KLIENTA DETALICZNEGO

pracownik banku wykonujący czynności bankowe na zlecenie klientów: zaciąganie zobowiązań finansowych, lokowanie pieniędzy, emisja papierów wartościowych itp

1. ŚRODOWISKO PRACY
   1. Kod zawodu
      brak kodu
   2. Zadania i czynności
      • obsługa klienta indywidualnego zgodnie ze standardami banku
      • sprzedaż produktów i usług skierowanych do klienta indywidualnego
      • realizacja zleceń składanych przez klientów
      • analiza potrzeb i rozszerzanie zakresu współpracy z dotychczasowymi klientami
      • kreowanie pozytywnego wizerunku banku, instytucji
   3. Miejsce i warunki pracy
      • placówki i oddziały banków
      • także biura księgowe, maklerskie, agencje brokerskie
   4. Narzędzie pracy
      • komputer i oprogramowanie specyficzne dla bankowości
2. WYMAGANIA ZAWODU
   1. Warunki psychofizyczne
      • precyzyjność, dokładność i systematyczność
      • wysoka odporność, umiejętność pracy pod presją stresu i z trudnym klientem
      • odpowiedzialność
   2. Przeciwwskazania do wykonywania zawodu
      • brak szczególnych
   3. Charakterystyka kompetencji dla zawodu
      Kompetencje miękkie i twarde
      • doświadczenia w sprzedaży i obsłudze klienta w obszarze bankowości
      • rozwinięte umiejętności sprzedażowe
      • umiejętność przeprowadzani a analizy kredytowej
      • wiedza z zakresu produktów i usług bankowych
      • wiedza z zakresu obsługi klienta
      • umiejętności informatyczne związane z obsługą programów bankowych
      • umiejętność nawiązywania długotrwałych relacji biznesowych
      • inicjatywa w nawiązywaniu kontaktów z klientami
      • umiejętności organizacyjne
3. ŚCIEŻKA EDUKACYJNA
   1. Ścieżki kształcenia oraz uzyskane kwalifikacje
      • szkoła średnia, często studia wyższe
   2. Instytucje kształcące
      • akademie ekonomiczne, uniwersytety ekonomiczne : kierunek bankowość i finanse